遼寧省公安廳
對省十三屆人大一次會議第1533號建議的答復——《關于嚴防嚴打電信網絡詐騙的建議》
發布時間：2018年08月20日? ?? ?? ? 來源：遼寧省公安廳
李寧、王麗、吳孝民、張治海、朱健嬌、關素霞、張愛君、畢存仁、奚悅、李秀林、周娜代表：
你們提出的關于《關于嚴防嚴打電信網絡詐騙的建議》收悉，現答復如下：
一、關于“賦予電信網絡詐騙犯罪單獨立法的地位”的答復
2016年12月19日，兩高一部出臺了《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件試用法律若干問題的意見》，2017年6月27日，兩高出臺了《關于辦理擾亂無線電通訊管理秩序等刑事案件應用法律若干問題的意見》。兩個意見的出臺，對公檢法三家機關懲治電信網絡詐騙、黑廣播、偽基站等犯罪提供了有力的法律保障。關于你們提出的通過立法規范電信、金融行業承擔監管不力的刑事責任，應由全國人大通過《立法法》的有關程序進行立法。我們會積極配合有關機關做好立法準備工作。
二、關于“規范電信、銀行行業的相關制度”的答復
（一）實名登記工作。（遼寧省通信管理局提供）
1、不斷制定完善實名登記法規制度。
首先，國家層面近年來不斷完善實名登記相關法規制度。一是工業和信息化部于2013年9月1日起實行《電話用戶真實身份信息登記規定》（工業和信息化部令第25號），其中第六條規定“電信業務經營者為用戶辦理入網手續時，應當要求用戶出示有效證件、提供真實身份信息，用戶應當予以配合”；第九條規定“電信業務經營者應當對用戶出示的證件進行查驗，并如實登記證件類別以及證件上所記載的姓名（名稱）、號碼、住址信息；對于用戶委托他人辦理入網手續的，應當同時查驗受托人的證件并登記受托人的上述信息”；第十七條規定“電信業務經營者違反本規定第六條、第九條至第十五條的規定，或者不配合電信管理機構依照本規定開展的監督檢查的，由電信管理機構依據職權責令限期改正，予以警告，可以并處一萬元以上三萬元以下罰款，向社會公告。其中，《中華人民共和國電信條例》規定法律責任的，依照其規定處理；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”2016年11月4日印發的《工業和信息化部關于進一步防范和打擊通訊信息詐騙工作的實施意見》，要求各基礎電信企業和移動轉售企業加快完成未實名電話存量用戶身份信息補登記，“2016年底前實名率達到100%”，從嚴做好新入網電話用戶實名登記，“要采取有效的管理和技術措施，確保電話用戶登記信息真實、準確、可溯源。”二是2016年9月23日最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會六部門聯合發布的《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，要求“電信企業(含移動轉售企業，下同)要嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度，確保到2016年10月底前全部電話實名率達到96%，年底前達到100%。未實名登記的單位和個人，應按要求對所持有的電話進行實名登記，在規定時間內未完成真實身份信息登記的，一律予以停機。電信企業在為新入網用戶辦理真實身份信息登記手續時，要通過采取二代身份證識別設備、聯網核驗等措施驗證用戶身份信息，并現場拍攝和留存用戶照片。”
其次，我省根據行業監管需求不斷完善地方性法規。在2016年修訂的《遼寧省電信管理條例》中，新增了電話用戶實名登記相關條款。其中第三十三條規定“電信業務經營者為電信用戶辦理固定電話、互聯網寬帶的裝機、移機、過戶和移動電話卡、無線上網卡的開戶、過戶等入網業務，應當要求電信用戶出示有效證件，查驗并登記或者補登記電信用戶的證件類別以及證件上所記載的姓名(名稱)、號碼、住址等真實身份信息。單位和個人轉讓移動電話卡、無線上網卡的，應當到電信業務經營場所辦理過戶手續，履行變更登記義務；不得轉讓他人名下的移動電話卡、無線上網卡”；第四十九條規定“違反本條例第三十三條第二款規定，單位和個人轉讓他人名下移動電話卡、無線上網卡的，由省電信管理機構沒收移動電話卡、無線上網卡和違法所得。”
2、不斷加強實名登記監管手段。
近年來，工業和信息化部及我局通過檢查、通報、處罰、委托第三方檢查等方式，不斷加強電話用戶實名登記監管力度。2016年以來，工業和信息化部及我局對省內基礎電信企業、移動轉售企業進行實名制檢查10余次，對違規企業進行了行政處罰。我局每季度委托第三方進行電話用戶實名登記檢查，形成檢查、通報、處罰、整改的閉環管理機制。2016年年底，我省已根據相關要求完成存量電話用戶身份信息補登記工作。2017年以來，我局組織省內基礎電信企業和移動轉售企業嚴格按照相關要求開展新入網用戶實名登記工作，為新用戶辦理入網手續時，嚴格落實用戶身份證件核查責任，采取二代身份證識別設備、聯網核驗等措施驗證用戶身份信息，并現場拍攝和留存辦理用戶照片，通過網絡渠道發展新用戶時，采取在線視頻實人認證等技術方式核驗用戶身份信息。
（二）積極做好涉案賬戶查控工作。（遼寧銀監局提供）
要求銀行業金融機構嚴格執行《銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定》（銀監發［2014） 53號）。積極配合公安機關做好涉案賬戶的及時查詢、緊急止付、快速凍結等查控工作。同時，大力推進涉案賬戶資金網絡查控平臺建設應用，切實提高涉案資金查控的合法性、及時性,準確性。
（三）認真核實開卡人身份。（遼寧銀監局提供）
要求銀行業金融機構嚴格執行《個人存款賬戶實名制規定》（國務院令第 285號），充分利用身份證聯網核查等技術手段，認真審核辦理人身份證件，堅決杜絕違規代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。限制銀行卡開卡數量，嚴格執行同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張，同一代理人在同一商業銀行代理開卡原則上不得超過3張的規定。
三、關于“打造不易騙的防御機制”的答復
（一）提升銀行卡安全管理水平。（遼寧銀監局提供）
要求銀行業金融機構全面梳理完善業務流程，提升內控水平，切實加強銀行卡安全管理，不斷強化行業自律，嚴格落實社會責任。
（二）開展防范電信詐騙宣傳教育。（遼寧銀監局提供）
督促指導銀行業金融機構深入開展防范電信詐騙宣傳教育活動，推動電信網絡新型違法犯罪防范工作宣傳教育活動進社區、進學校、進家庭。要求銀行業金融機構運用柜臺、ATM等終端，積極借助手機短信、互聯網等載體，通過懸掛警示標語、張貼防范提示、發放宣傳資料等方式，及時揭露不法分子犯罪手法和伎倆，切實提高廣大群眾防范意識和能力。
（三）短信發送監控管理。（遼寧省通信管理局提供）
根據《通信短信息服務管理規定》（工業和信息化部令第25號），“經營短信息服務的，應當依法取得電信業務經營許可。基礎電信業務經營者不得為未取得電信業務經營許可的單位或者個人提供用于經營短信息服務的網絡或者業務接入服務。”我局和省內基礎電信企業嚴格按照相關規定執行。同時，我局積極組織基礎電信企業根據工業和信息化部要求開展垃圾短信治理工作，遏制垃圾短信和虛假信息傳播。
（四）網絡監測管理。（遼寧省通信管理局提供）
在國家層面，一是2017年6月1日起施行的《中華人民共和國網絡安全法》中第四十六條規定個人和組織不得設立用于實施詐騙的網站、不得利用網絡發布涉及實施詐騙的信息，第四十七條明確了網絡運營者對用戶發布信息的安全管理義務，第六十七條明確了設立用于違法犯罪活動的網站、利用網絡發布違法犯罪活動信息行為的處罰，第六十八條明確了網絡運營者不履行信息安全管理義務的處罰；二是2016年2月6日修訂的《中華人民共和國電信條例》中第五十七條規定任何組織或者個人不得利用電信網絡制作、復制、發布、傳播含法律、行政法規禁止的信息；三是2017年9月1日起施行的《電信業務經營許可管理辦法》中第二十六條規定電信業務經營者應當按照國家和電信管理機構的規定建立違法信息監測處置制度。我省在2016年修訂的《遼寧省電信管理條例》第二十條規定了互聯網上網服務營業場所經營者和上網用戶不得利用互聯網上網服務營業場所制作、復制、查閱、發布、傳播違法信息。我局組織省內基礎電信企業、增值電信企業嚴格按照相關要求履行網絡信息安全監測處置責任。
（五）不斷提高打擊電信詐騙犯罪力度和水平。
截至目前，我省省、市兩級公安機關已經建成了15個反詐中心，并全面開通了“三方通話”接警模式。反詐中心由公安、通訊、金融等部門組成，集接警止付、攔截預警、查詢凍結、防范宣傳、分析研判、偵查打擊、重點整治等職能于一體，成立以來，取得了明顯的工作成效。2017年，全省公安機關共破電信網絡詐騙案件3257起（含省外案件1863起），抓獲犯罪嫌疑人1271名，打掉團伙77個，搗毀窩點73個，查扣銀行卡和手機卡1452張。止付贓款1.68億元，凍結贓款2.24億元，為群眾挽回大量經濟損失。同時，共協調30余家銀行，為群眾返還被騙資金101筆，共計682.81萬元。
同時，為有效打擊販賣手機卡、銀行卡犯罪，2016年初，我廳組織開展了“黑卡”打擊治理專項行動，抓獲違法犯罪嫌疑人235名，收繳手機卡1.3萬張。2017年5月，針對侵犯公民個人信息犯罪突出的問題，我廳組織開展了打擊侵犯公民個人信息專項行動，共破獲案件132起，抓獲犯罪嫌疑人152名，繳獲公民個人信息80余億條，狠狠打擊了犯罪分子的囂張氣焰。
四、關于“營造不敢騙的輿論氛圍”的答復
多年來，省公安廳始終重視電信網絡詐騙犯罪的防范宣傳工作，通過集中宣傳和連續宣傳相結合的方式，先后組織開展了防范電信詐騙犯罪宣傳月、“五進”等活動（進家庭、進社區、進單位、進學校、進廠礦）。僅2017年，省、市兩級反詐中心通過官方微信公眾號，每日推送防范宣傳文章共計400余篇，累計點擊量突破1億次。聯合遼沈晚報開通反電信詐騙在行動專欄，累計刊發文章超過40余篇，組織媒體記者隨警作戰20余次，通過對真實案例的采訪，揭露犯罪分子的最近詐騙手法。省反詐中心民警在遼寧廣播電視臺《1029大家幫》節目中，開創“防騙有術”專欄，解析高發電信詐騙案件手段，與百姓互動，答疑解惑；針對高考之際，推出《今晚2+1--高考防詐騙》嘉賓訪談節目，為考生及家長提出后高考時期詐騙手段、防范對策，受到了群眾的廣泛贊譽和高度評價。建立全天候的防詐騙預警攔截提醒機制，共下達對正在遭受電話詐騙的被騙開展勸阻攔截指令7217條，勸阻成功率96.4%，成功為群眾挽回群眾損失1.3億元。
感謝你們對公安工作的關心和支持。
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2018年4月26日
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